Die Anzahl von Finanzprodukten wächst von Jahr zu Jahr und mit ihr die schwierige Frage, welche wohl die richtigen sind. Sehr oft sind die Anlagen so komplex, dass nicht einmal der Berater eines Instituts genau weiss, was überhaupt hinter den Produkten steckt.
Durch gezielte Werbung wird um die Gunst der Anleger gekämpft. An den Schaltern entsteht ein regelrechtes Feuerwerk von Angeboten.
Hierbei erfreuen sich die Geldhäuser an Produkten wie Lebensversicherungen und Bausparverträgen oder Riester- und Rürup-Verträgen.
Vernetztes Denken, Erfahrung und Wissen machen es erst möglich, aus der Vielfalt der Möglichkeiten ein auf sich abgestimmtes Konzept zu realisieren.
Hierbei ist es unerlässlich, das Ganze zu sehen. Was so einfach und auch sicherlich logisch klingt, ist eine, der am Markt am wenigsten angewandte Vorgehensweise.
Oft sind die finanziellen Möglichkeiten nicht aus- reichend, um alle Bausteine optimal in eine Finanzplanung einzuarbeiten. Hierbei stellt sich immer die Frage, welche Komponenten in welcher Reihenfolge.
Anleihen, Aktien und Fonds werden immer beliebter, weshalb auch hier kaum noch eine Überschaubarkeit für den Einzelnen möglich wird.
Im Portfolio privater Vermögen sind die Ansammlungen von Versicherungen, Spareinlagen, Immobilien, Aktienfonds, Beteiligungen, Rentenfonds und sonstigen Vermögensanlagen häufig ein zufälliges, und im Laufe der Jahre entstandenes Nebeneinander. Die Folge solch zusammengewürfelter Portfolios bringen seltenst die erforderliche Rendite.
Während die einen so dahin performen, machen die anderen Werte Verluste oder nur mäßige Gewinne. Insgesamt ist das Ergebnis nicht zufriedenstellend.
Der Erfolg eines Portfolios ist zu 70% durch die richtige Struktur des Vermögens bestimmt. Das bedeutet, dass die Einteilung unterschiedlicher Anlageklassen optimierter auf gewinnversprechende und risikoausgewogenere Strukturen verteilt wird. Auf das Gleichgewicht zwischen den unterschiedlichen Assetklassen wird ebenfalls geachtet.
Einzeltitel fallen daher eher nicht in unsere Strategie, vielmehr sehen wir das Gesamtkonzept, das wir mit Ihnen erarbeiten.
Grundlagen dieses Konzeptes sind Ihre Erwartungen in die zu wählende Strategie.
Je präziser wir Ihre derzeitige Situation kennen, umso besser können wir die auf Sie abgestimmte Vermögenseinteilung systematisch auf Rentabilität und Ihre persönlichen Bedürfnissen anpassen.
Vermögensmanagement ist eine in sich fortlaufende anzupassende Anlagestrategie, bei der Sie letztendlich, beruhend auf unsere Vorschläge, die Entscheidung treffen.
Individuelle und persönliche Betreuung ist eine zentrale Säule unseres Geschäfts. Die besondere Beziehung zu unseren Mandanten ist die Basis für das langfristige Vertrauen, das wir von unseren Kunden entgegengebracht bekommen. Unser Berater betreut Sie in der Regel über Jahrzehnte. Er kennt Ihre private und geschäftliche Situation.
Ihr Finanzberater versteht sich in erster Linie als Ihr zentraler Ansprechpartner in allen Vermögensangelegenheiten und Finanzfragen, von der Vermögensanalyse über die Erstellung eines Anlagekonzeptes und dessen Umsetzung.
Hierbei tragt Ihr Finanzberater hohe Verantwortung für die von ihm erteilten Vorschläge. Vermögensbildung ohne Vermögenssicherung ist wie ein Haus ohne Dach und wird keinen Sturm standhalten. Nach erfolgreicher und gut ausgewogener Vermögenseinteilung in Verbindung notwendiger Sicherungselemente ist es letztendlich unsere Aufgabe, Sie auf diesen Weg zu begleiten. Neben der Beratung geben wir Ihnen die erforderlichen Informationen bezüglich der Erfolgsmessung sowie des Vermögenscontrollings.
Dabei verwalten wir Ihre Daten und sorgen für reibungslosen Informationsfluß zwischen Ihnen und unseren Finanzberatern und wenn es drauf ankommt, dann sogar 7 Tage die Woche. Doch unser Anspruch geht weiter. Alle unsere Finanzberater werden nach unserer Firmenphilosophie ausgebildet bzw. weitergebildet. Hierdurch sind sie in der Lage, eine umfassende, problemlösende Funktion für Sie zu erfüllen, zum Beispiel auch auf dem wichtigen Beratungssegment der Vermögensberatung.
Gemeinsam mit uns als Finanzinstitut sorgen Berater und Spezialisten dafür, dass die erarbeiteten Lösungen Ihrer individuellen Situation, Ihren Zielen sowie Ihrer bisherigen Erfahrungen und Anforderungen tatsächlich entsprechen.