Risikokennzahlen

Wichtige Bestandteile von Kapitalanlagen sind Rendite, Sicherheit und Liquidität. Eine Anlageform wird diese Merkmale nie vollständig vereinen.

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Fondsarten

Fondsarten, Aktienfonds, Investition in Sachwerte, Aktienfonds investieren überwiegend in Aktien unterschiedlicher börsennotierte Unternehmen, ...

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Investmentfonds

Unter Investmentfonds versteht man gemeinschaftliche Kapitalanlagen, die als Sondervermögen durch die Fondsgesellschaft angelegt und verwaltet werden.

Durch Erwerb von Anteilen sind die Anleger Miteigentümer des Fonds und haben Anspruch auf Erträge in Form von Kursgewinnen, Dividenden oder Zinsen.

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Mündelgeld

Im Bürgerlichen Gesetzbuch (BGB) ist geregelt, wie die Gelder von unter Betreuung stehenden Personen angelegt werden (so genannte Mündelgelder). Im § 1807 ist festgelegt, in welche Anlageformen Mündelgelder investiert werden können. § 1806 verpflichtet den Betreuer, diese Gelder verzinslich anzulegen. Dies wird dann als „mündelsicher“ angesehen und als mündelsichere Anlage bezeichnet. Bundesschatzwertpapiere werden derzeit noch als mündelsicher eingestuft.

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Sparen mit Fonds

Investmentfonds sind zum Investieren kleiner sowie großer Summen gleichermaßen geeignet. Der Anleger streut mit Kauf von Anteilen eines Fonds das Kapital auf Wertpapiere oder Immobilien. So wird das Risiko minimiert und zugleich die Wachstumschance genutzt.

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Vermögenswirksame Leistungen

Vermögenswirksame Leistungen (VL) sind eine Form des Fondssparens, bei dem der Arbeitgeber für den Arbeitnehmer monatliche Sparbeträge anlegt. Dabei obliegt es dem Arbeitgeber, die VL-Beträge vollständig oder teilweise zusätzlich zum Gehalt zu zahlen.

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Vorteile von Fonds

Ein Investmentfonds investiert das Kapital vieler Anleger in verzinsliche Wertpapiere wie z. B. Staatsanleihen, unterschiedliche Aktien oder Immobilien. Der Manager eines Fonds darf nur bis zu 10 Prozent des Fondsvermögens in Wertpapiere eines einzelnen Unternehmens investieren, um die gesetzlich vorgeschriebene Streuung des Risikos einzuhalten. Durch den Erwerb eines Fondsanteils wird das Kapital gleichzeitig in mehrere unterschiedliche Werte angelegt. Verluste eines Wertes werden mittels breiter Streuung durch Gewinne anderer Werte aufgefangen.

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Depotzusammensetzung

Wer Geld nur kurzfristig anlegen möchte, sollte sein Augenmerk auf wertstabile Anlagen legen, wie Tagesgelder, Festgelder oder Geldmarktfonds. Hierbei wird jedoch nur wenig Rendite erzielt. Bei langfristigen Anlagen kann in renditestärkere Strategien investiert werden. Kurzzeitige Kursverluste werden mit der Zeit ausgeglichen und fallen somit weniger ins Gewicht.

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Anlagestrategien

Ausgehend von Ihrem Anlegerprofil legen Sie anschließend gemeinsam mit Ihrem Berater fest, wie Ihr Vermögen investiert werden soll. Somit bilden die umfassenden Kenntnisse über Ihre Bedürfnisse und Ziele das Fundament für eine erfolgreiche Anlageberatung. Um Ihren Bedürfnissen möglichst gerecht zu werden, besteht die Möglichkeit, dass wir Ihre Vorgaben in einer individuellen Strategie für Sie zusammenfassen. Damit können Sie beispielsweise Ihren gewünschten Vermögensanteil in einzelne Aktienmärkte, Währungen, Immobilien, Rohstoffe sowie derivative Instrumente nach Ihren ganz spezifischen Bedürfnissen definieren.

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